¿Qué es el copy trading y cómo funciona?

¿Cómo hacer social trading? Pasos a seguir para ser un copytrader exitoso

Ya entiendes qué es y cómo funciona el copy trading. Ahora es el momento de saber qué aspectos debes tener en cuenta para iniciarte en este método de inversión tan novedoso. 

• Elige el bróker adecuado. Tus fondos tienen que estar en un lugar seguro.  Así, es fundamental que optes por uno que sea de confianza y que cumpla con las regulaciones necesarias. 

• Selecciona la plataforma idónea. Se trata de un factor decisivo a la hora de hacer copy trading. Para acertar con tu elección deberás evaluar diversos parámetros como su reputación o las herramientas y servicios ofertados. 

• Escoge al mejor proveedor de señales. La mayoría de plataformas proporcionan una lista de traders para que te sea más sencillo decantarte por tu favorito. Antes de tomar una decisión es recomendable que respondas a preguntas como las siguientes: ¿El trader tiene experiencia demostrada? ¿Es un inversor con un buen equilibrio entre inteligencia racional y emocional? ¿Cuál es su tasa de éxito? ¿Y los instrumentos de inversión usados (criptomonedas, divisas…)?

• Ajusta los importes. Ya tienes claro a qué inversor quieres copiar, pero antes de seguirlo conviene establecer el capital que te interese arriesgar (no tiene que ser el mismo del trader).

• Fija el stop loss. Un aspecto de gran relevancia, ya que te permitirá gestionar mejor el riesgo y evitar grandes pérdidas de dinero en las operaciones de trading social. 

• Objetivos y prioridades claras. Evidentemente, si quieres iniciarte en el social trading también será necesario que sepas qué deseas lograr. De esta manera podrás elegir a un referente que se adapte por completo a tus necesidades y a tu perfil inversor. 

Ventajas y desventajas del copy trading

Como ocurre con otro tipo de estrategias de inversión, el social trading tiene tanto beneficios como inconvenientes que es necesario que conozcas antes de decidir si te interesa esta modalidad o no. 

Pros del copy trading

• Experiencia. Se trata de una estrategia perfecta para mejorar tus habilidades como inversor. Así, permite que los principiantes aprendan de inversores experimentados.

• Comunidad. El copy trading favorece la creación de una comunidad de traders, logrando que el conocimiento se expanda. Además, esto consigue que se realicen mejores operaciones e inversiones o se lleven a cabo estrategias innovadoras. 

• Cartera diversificada. El social trading te permite adentrarte en otros mercados financieros aun cuando no estés del todo familiarizado con ellos, lo que a su vez te ayuda a ampliar tu cartera. 

• Ingresos. Si se realiza con éxito, el copy trading puede convertirse en una fuente de ingresos muy interesante. De hecho, cuenta con una gran facilidad de ejecución y, además, no requiere de un seguimiento constante. 

Contras del copy trading

• El riesgo no desaparece. Hasta los traders más experimentados se pueden equivocar. Por ello, en esta estrategia también se puede perder dinero. 
• La opinión mayoritaria puede ser errónea. Hay ocasiones en los que las valoraciones de la comunidad no son correctas, sobre todo cuando se desata el pánico en el mercado financiero. Para evitar malas decisiones hay que actuar con prudencia, informarse y no dejarse llevar por las emociones.
• Tiempo. Al principio tendrás que dedicar tiempo y esfuerzo a elegir a los traders adecuados y a monitorizar el rendimiento de las operaciones. 
• Comisiones. Un porcentaje de tus beneficios irá al trader copiado a modo de recompensa. Esto implica que las ganancias entre el copytrader y el inversor al que se sigue no serán las mismas. 

Ejemplo de copy trading

Para que entiendas mejor en qué consiste el social trading y cómo te puede ayudar, te propongo un ejemplo práctico.

Imagina que México sufre un importante desplome financiero. Como inversor estás interesado en obtener exposición al peso mexicano, pero no tienes suficientes conocimientos sobre la política, la economía o las políticas bancarias del país que te permitan tomar buenas decisiones. En este caso, recurrir al copy trading puede convertirse en una excelente alternativa porque contarás con la experiencia de un inversor especializado. 

Además, gracias al social trading también tendrás ocasión de ganar experiencia en un mercado al que no sueles estar expuesto, mejorando tus capacidades y habilidades en el sector. 

Eso sí, recuerda que esta estrategia de inversión también tiene riesgos. Como estarás invirtiendo tu propio capital es más que recomendable que, aunque no estés familiarizado con este mercado, realices un análisis previo de la situación antes de seguir las recomendaciones de otros traders. 

Copy trading, opiniones y estudios

Son muchos los que, en diferentes páginas y portales de Internet, valoran positivamente el copy trading. Así, la mayoría de usuarios lo consideran una práctica sencilla, pudiendo controlar sus operaciones en pocos clics. 

Además, hay múltiples estudios que señalan su efectividad. ¿Quieres saber cuáles? Te muestro dos:

• En 2012, el MIT apoyó una investigación liderada por el Dr. Yaniv Altshuler¹. En ella se reveló que los traders de la plataforma eToro que seguían a proveedores de señales lograron un rendimiento un 6-10% superior en comparación con aquellos que operaban de forma manual, y un 4% más que aquellos que replicaban a inversionistas al azar de su elección.
• En un estudio realizado en 2014 por Mauro Martino de IBM², en colaboración con Altshuler, Yang-Yu Liu, Jose C. Nacher y Tomoshiro Ochiai, se demostró que las inversiones basadas en copiar a expertos tienen mayores probabilidades de generar rentabilidades positivas en comparación con las operaciones normales, aunque el retorno de la inversión es inferior. 

¿El copy trading es seguro?

Esta pregunta tiene dos respuestas. En primer lugar, el copy trading es seguro siempre y cuando se utilicen brókeres y plataformas certificadas, ya que esto te permitirá protegerte de posibles estafas. En segundo lugar, conviene recordar que cualquier tipo de inversión conlleva riesgos y en ningún caso se pueden garantizar las ganancias. Precisamente por esto, siempre será recomendable que destines solo el dinero que estés dispuesto a perder. 

Por otro lado, tienes que saber que sí que es posible minimizar las amenazas. Por ejemplo, una opción es optar por construir una cartera de inversión compuesta por traders con un perfil de riesgo bajo. Por otro lado, si quieres invertir de una forma más agresiva, siempre puedes seleccionar inversores con una calificación de riesgo media o alta.

Mejores brókeres de copy trading 

La gran mayoría de brókeres ofrecen la modalidad de copy trading, algo que puede complicar tu elección. Para ayudarte, te muestro algunas de las más populares, aunque recuerda que la decisión es tuya y deberás apostar por una afín a tus intereses y objetivos. 

• eToro. Sin duda, una de las opciones con mayor demanda. En relación al social trading, la plataforma permite operar con criptomonedas, CFDs y divisas. 

• Darwinex. Se trata de un bróker de copy trading con acceso a múltiples activos: índices, Forex, materias primas, ETFs de EE. UU… En cuanto a las plataformas, es posible decantarse entre MT4 y MT5, NinjaTrader, TWS o TradingView.

• AvaTrade. Otro de los brókeres más conocidos a nivel mundial es AvaTrade. En este caso, ofrece la opción de operar con Forex, criptomonedas y CFDs. Además, utiliza las plataformas AvaSocial, DupliTrade, MT4 y ZuluTrade, entre otras.

• XTB. Este bróker de copy trading opera con CFDs, pero, además, también proporciona la posibilidad de comprar de forma directa acciones norteamericanas. 

Copy trading, conclusiones finales

El social trading es una técnica ideal para todos los que desean adentrarse en el mundo de las inversiones financieras. Además, permite aprender de traders expertos y cuenta con múltiples ventajas: diversificación de la cartera, buenas rentabilidades, sencillez de uso… Ahora bien, es un método no exento de riesgos, por lo que deberás tomar tus decisiones bien informado y con precisión. 

Espero que esta guía te haya resultado útil y no dudes en seguir leyendo el resto de los posts que comparto contigo en el blog para seguir formándote en inversiones. 

Hacia tu libertad financiera.