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¿Qué es Stop Loss y cómo utilizarlo?

stop loss
Índice

El stop loss y el take profit son dos herramientas que pueden ayudarte mucho en tus inversiones. De hecho, son muy utilizadas por los traders más avanzados, ya que la primera limita posibles pérdidas y la segunda te permite garantizar tus ganancias. 

Pero, vayamos por partes. ¿Quieres saber en detalle qué es un stop loss y take profit? No te pierdas este post, te explico en qué consisten ambas órdenes, al igual que los tipos de stop loss que existen. 

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¿Qué es el Stop Loss? 

El stop loss es una orden que sirve para establecer un límite de pérdidas máximas, lo que te permitirá controlar mejor el riesgo de tus operaciones si el precio se desploma. 

Por ejemplo, imagina que compras unas acciones y su valor comienza a descender. Si aplicas el stop loss se venderán de forma automática en el momento que alcancen determinado nivel de pérdidas. Como trader, eres tú quien fija dicho nivel, sabiendo de antemano las pérdidas máximas que estás dispuesto a asumir.  

¿Es lo mismo Stop loss y take profit?

Ya sabes qué es el stop loss, pero ¿conoces el take profit? Ambas son órdenes que puedes ejecutar con tu bróker, aunque son diferentes. 

Mientras que el stop loss está diseñado para limitar las pérdidas, el take profit es una herramienta con la que puedes asegurar tus ganancias. Así, se trata de una orden para ejecutar la venta automática cuando alcanzas un nivel predeterminado de beneficios. 

Esto te permite garantizar tus beneficios sin arriesgarte a posibles pérdidas en el caso de que los precios bajen. Ahora bien, recuerda que con el take profit también puedes perder subidas futuras. 

¿Qué pasa si no pongo el stop loss?

El stop loss es una herramienta totalmente opcional para los traders, de hecho, muchos inversores no la utilizan. La decisión es personal, por lo que debes analizar y estudiar sus ventajas e inconvenientes antes de establecerla. 

Ahora bien, existen dos razones principales por las que puede ser adecuado su uso:

  • Eres un trader novato.
  • No llevas un seguimiento exhaustivo y constante de tus operaciones. 

Ventajas e inconvenientes del stop loss

Entre los principales beneficios del stop loss destacan los siguientes:

  • Limita pérdidas y, por lo tanto, riesgos en tus inversiones.
  • Ahorra tiempo. Gracias al stop loss no hace falta que estés pendiente en todo momento de las posiciones que tienes abiertas. 
  • Herramienta gratuita. Si no se ejecuta el stop loss, el coste es cero. 
  • Gestión de las emociones. Evita que te dejes llevar por el pánico o el miedo ya que no tienes que tomar la decisión de cerrar una operación si entra en pérdidas. 
  • Tasa de éxito. El stop loss es una orden que te ayuda a medir tus logros. 

El stop loss también tiene desventajas como las que se enumeran a continuación:

  • Gap. Esta herramienta puede no ser efectiva cuando hay gaps.
  • Cierre antes de tiempo. Debido a las oscilaciones del mercado es posible que sufras el cierre de la operación antes de tiempo o incluso en múltiples ocasiones.  

¿Cómo se aplica el stop loss?

Hay múltiples estrategias para utilizar el stop loss en tu beneficio. Sin embargo, hay una premisa para saber el límite de stop loss idóneo: calcular el porcentaje máximo de pérdidas que puedes o quieres asumir

Pongamos que el precio de una acción se sitúa en los 15 euros y no te interesa perder más de un 20%. En ese caso, aplicarías el stop loss en 12 euros. Si la acción desciende por debajo de esta cifra, se vendería automáticamente. 

Tipos de stop loss más frecuentes

Stop loss garantizado y no garantizado

Lo más habitual es utilizar el stop loss estándar, conocido también como stop loss no garantizado. Se trata de una orden normal, que no conlleva ningún tipo de comisión, y que se ejecuta cuando se alcanza el límite marcado. Sin embargo, en ocasiones, por oscilaciones propias del mercado, puede darse el caso de que el trader pierda algo más de capital. 

Por ejemplo, es posible que se establezca el stop loss en 8 euros, pero su valor descienda directamente a los 7,70 euros. En este momento el bróker cierra la posición, aunque a un precio más bajo del estipulado.  

¿Y el stop loss garantizado? Como su nombre indica, es una orden garantizada. El bróker se compromete a ejecutar el cierre únicamente cuando se alcance el precio marcado. Por ello, es común que se solicite una comisión o gasto asociado para cubrir el riesgo que conlleva.

Trailing stop o stop loss dinámico

El trailing stop, conocido también como stop loss dinámico, es aquel en donde el límite se fija mediante un valor porcentual. Así, se va ajustando automáticamente al precio del mercado.

Por ejemplo, pongamos que una acción posee un precio de 15 euros y decides fijar el trailing stop al 20% por debajo del valor de mercado. Con estos datos, el cierre se situaría en los 12 euros. 

Pero, ¿qué ocurre si la acción alcanza los 25 euros? El stop loss se ajusta automáticamente y se activa en los 20 euros. ¿Y si desciende hasta los 13 euros? En ese caso, se mantiene en los 12 euros. Gracias a esto, sigues protegido ante las pérdidas que has marcado, pero también te puedes beneficiar de las subidas.  

El stop loss es una herramienta muy útil para los traders, ¿verdad? Espero que este post te haya servido para conocer mejor su función y, si te interesa, te animes a probarlo. Para más información sobre el trading, no dudes en seguir leyendo mis posts. 

Hacia tu libertad financiera.

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Soy Alfio Bardolla. Fundador, maestro y entrenador en Alfio Bardolla Training Group S.p.A., la empresa de formación financiera personal líder en Europa que ha formado a más de 53.000 personas mediante programas de audio, vídeo, cursos en directo y coaching personalizado. La empresa cuenta con unos 100 colaboradores y está presente en Italia, España, Reino Unido y Rusia.

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